테더(Tether)는 현재 1,180억 달러에 달하는 자산과 관련해 높은 투명성이 결여되어 있다는 비난을 받고 있다. 사이버 캐피탈(Cyber Capital) 창립자 저스틴 본스(Justin Bons)는 이 회사가 FTX와 버니 매도프(Bernie Madoff)의 사기보다 더 큰 사기라고 주장하였다. 또한 그는 테더가 자사의 대금을 증명할 수 있는 독립적인 감사가 존재하지 않다는 점을 강조하며, 이를 근거로 테더의 신뢰성에 대한 여러 의문이 제기되고 있다고 말했다.

테더는 비즈니스 시작 이후 2015년부터 자산에 대한 완전한 감사를 제공하겠다고 약속했지만, 여전히 이를 실현하지 않고 있다. 2021년에는 미국 상품선물거래위원회(CFTC)로부터 자산에 대한 허위 주장을 이유로 처벌을 받았음에도 불구하고, 여전히 관련 규제가 부재한 상황이다. 많은 이들은 테더의 '투명성 페이지'의 진위를 의심하고 있으며, 이 페이지에는 자사가 주장하는 자산이 나열되어 있지만, 감사를 받은 적이 없기 때문에 신뢰할 수 없다는 주장이 이어지고 있다.

테더는 암호화폐 시장의 주요 기업 중 하나지만, 충분한 감사가 이루어지지 않아 비판을 받고 있다. 회사는 2021년에 BDO와 협력하여 자신이 '감사 보고서'라고 부르는 자료를 발표했지만, 이는 실제 감사와는 다르다는 지적도 받고 있다. 또한, 테더는 자산과 클라이언트 자산 간의 명확한 구분이 없는데, 이는 대중이 테더의 주장을 검토할 수 있는 방법이 없음을 의미한다.

테더는 2018년에 첫 감사를 수행한 회사를 해고했으며, 이는 지나치게 비판적이라는 이유에서였다. 이로 인해 테더 홀딩스(Tether Holdings)에는 단 두 명의 이사회 구성원만 존재하여, 집중화와 잠재적인 이해 충돌에 대한 우려가 제기되고 있다. 이러한 중앙집중화는 테더가 암호화폐 시장에서 더욱 불안정하게 만들 수 있다는 주장을 낳고 있다.

테더의 시장 점유율은 암호화폐 시장에 심각한 위협을 가하고 있으며, 이 회사가 자산의 뒷받침 없이 새로운 토큰을 발행할 가능성도 의심받고 있다. 이로 인해 테더는 엔화를 발행한 '테라 루나(Terra Luna)'와 같은 '은행 도산' 상황에 노출될 수 있다는 경고가 나오기도 했다. 특히 테더와 비트파이넥스(Bitfinex) 간의 관계는 문제를 더욱 복잡하게 만든다. 두 회사는 공통의 경영진을 두고 있으며, 미국 당국은 비트파이넥스의 예전 은행인 크립토 캐피탈(Crypto Capital)을 돈세탁 혐의로 폐쇄한 바 있어, 테더의 신뢰성에 대한 의문을 더욱 증폭시키고 있다.

테더는 범죄와 관련된 수십억 달러와 연관되어 있다는 주장도 존재한다. 블룸버그의 보도에 따르면, 블록체인 분석 회사 엘립틱(Elliptic)은 지난 3년간 USD 코인이 110억 달러 이상의 범죄 거래를 촉진했다고 보고하였다. 테더가 자주 사용되는 플랫폼 중 하나는 후이온 보장(Huione Guarantee)이며, 이 플랫폼은 불법 거래를 촉진하는 데 연루되어 있다. 또한, '돼지 도살'(pig butchering) 사기와 같은 가짜 투자 схем에 주로 사용되는 것으로 알려져 있다.

이러한 사기들은 블록체인 기술이 투명성을 보장한다고 하더라도 여전히 존재하며, 테더의 연관성은 규제 당국의 우려를 자아내고 있다. 테더와 그 고객이 불법 활동에서 세탁한 자금을 관리하는 데 사용되고 있다는 주장이 제기되며, 이는 암호화폐 시장 전반에 심각한 영향을 미칠 수 있다.

저스틴 본스는 이 모든 점을 종합하여 테더가 FTX와 버니 매도프보다 더 큰 사기라는 결론에 이르렀다.

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