인도가 자금 세탁 및 테러 자금 조달 대응에서 상당한 진전을 이루었다는 평가를 받았다. 이는 금융 행동 태스크 포스(FATF), 아시아/태평양 자금 세탁 방지 그룹(APG), 유라시아 그룹(EAG)의 공동 평가 결과로, 특히 금융 부문과 자금 세탁 방지(AML) 노력에서 두드러진 성과를 보였다. 하지만 인도의 디지털 경제가 성장함에 따라 가상 자산 규제가 중요한 과제로 지적되었다. 인도가 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 규제에서 조기 단계에 있으며, 이들에 대한 감독을 강화해야 한다는 것이 보고서의 핵심이다.

인도의 암호화폐 및 디지털 자산 생태계는 빠르게 확장하고 있으며, FATF 보고서는 VASP에 대한 감독 강화가 필요하다고 강조한다. 이를 통해 글로벌 AML/CFT 기준과의 조화를 이룰 수 있도록 해야 한다. 현재 인도는 이 분야의 규제가 미흡한 상태이며, VASP가 불법 금융 활동에 악용될 가능성을 차단하기 위한 강력한 예방 조치가 필요하다.

인도 당국은 넓은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험에 대한 이해도가 높지만, 가상 자산 부문은 전통적 금융 분야와 같은 준수 수준에 도달하기 위해 지속적인 발전이 요구된다. 가상 자산의 상승세는 기회와 위험을 동시에 제시하고 있어, 이 분야는 인도 규제 프레임워크에서 전략적 중요성을 지닌다.

평가 결과는 인도가 FATF의 권고 사항에 대해 높은 기술적 준수 수준을 달성했고, 특히 실질 소유권 투명성과 자산 회수 분야에서 성과를 거두었다고 밝혔다. 그러나, 인도는 오랫동안 해결되지 않은 자금 세탁 사건을 마무리할 필요가 있으며, 특히 인신매매 및 마약 밀매와 관련된 문제에 대한 대응이 느리다는 지적도 받았다.

인도의 자금 세탁 위험은 주로 국내 불법 활동에서 기인하며, 특히 사기와 부패, 마약 밀매가 주요 원인이다. 상업은행을 포함한 금융 부문은 예방 조치를 강력히 시행하며 AML/CFT 규제 준수에 크게 기여하고 있다. 반면, 소규모 금융 기관 및 금속 거래와 같은 특정 비금융 부문은 규제 준수가 부족한 상태이다.

또한, FATF 보고서는 국내 정치적으로 노출된 인물(PEPs)에 대한 조치가 향상되어야 한다고 지적한다. 인도 보고 기관들은 PEP와 관련된 위험을 관리하기 위한 조치를 더욱 잘 이행해야 하며, 현재 기술적 준수 측면에서 부족함이 있다.

인도는 ISIL 및 알카에다와 같은 테러 그룹과 관련된 테러 자금 조달의 위협에 직면해 있으며, 복잡한 금융 조사를 통해 테러 활동을 저지할 능력을 보였지만, 테러 자금 조달자에 대한 처벌은 개선이 필요하다. 비영리 단체(NPO) 부문에 대한 규제도 필요하며, 이를 통해 테러 자금 조달의 악용을 방지해야 한다.

인도의 금융 포용 노력은 금융 투명성을 향상시키고 AML/CFT 준수를 강화하는 데 기여하고 있다. 은행 계좌를 보유한 시민 수가 두 배로 증가했으며, 디지털 결제 시스템의 확산이 이러한 진전을 뒷받침하고 있다.

결론적으로 FATF-APG-EAG의 보고서는 인도가 전통 금융 부문에서 상당한 성과를 거두었지만 가상 자산 규제에 대한 접근 방식이 신속하게 진화해야 한다고 강조한다. 인도의 암호화폐 시장이 확대됨에 따라 VASP에 대한 규제 체계를 강화하고, 국내 PEP 및 비영리 부문에서의 과제를 해결해야 할 시급성이 있다. 인도는 정기적으로 FATF에 보고할 예정이며, 향후 3년 동안 전통 금융 및 새로운 가상 자산 부문에 대한 위험을 효과적으로 해결할 수 있는 시스템을 지속적으로 향상시켜 나가야 한다.


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