JP모건 체이스가 모바일 앱을 새롭게 개선하여 투자자들이 채권 및 중개형 CD를 조사하고 구매할 수 있는 도구를 추가한다고 발표했다. 이 새로운 기능은 사용자가 자신의 계좌 잔액을 확인하는 동일한 앱이나 웹 포털에서 맞춤형 화면을 설정하고 채권 수익률을 비교할 수 있도록 돕는다. JP모건의 경영진에 따르면, 이러한 변화는 월 몇 차례 거래를 하는 투자자들에게 은행의 투자 자격을 더욱 강화하기 위한 노력의 일환이다.

JP모건은 오랫동안 온라인 투자 분야에서 뒤쳐져 있었으나, 최근 비율로 가속화된 성과를 바탕으로 자신들이 이제는 선두주자가 되었다고 발표했다. 모바일 앱에서 채권 및 중개형 CD를 구매할 수 있는 기능을 추가하면서, 사용자의 경험을 단순하고 직관적으로 제작하는 것을 목표로 했다. JP모건의 자산관리 부문 온라인 투자 총괄인 폴 비에닉은 "고정 수익 상품을 구매하는 고객들을 위해 매우 간단한 경험을 제공하는 것을 목표로 했다"고 설명했다.

JP모건은 미국에서 가장 큰 은행으로 자리 잡고 있지만, 다른 온라인 중개업체들과 비교했을 때 비교적 작은 규모로 평가받고 있다. 최근 몇 년 동안 소수의 주식 공유 구매 가능성과 같은 기능을 추가해 지속적인 성장세를 보였고, 이제 막 1천억 달러 이상의 자산을 관리하게 되었다. 하지만, 찰스 슈왑이나 피델리티, E-트레이드와 같은 온라인 투자 대기업들과 비교하면 여전히 초라한 수치다.

이 은행은 2018년에 무료 거래 서비스를 제공하기 위해 "유 인베스트"라는 이름으로 마케팅을 시작했지만, 기대만큼 성공적이지 못한 후 2021년에는 자가 투자 플랫폼으로 이름을 변경했다. 이 시점에 JP모건의 CEO인 제이미 다이먼은 "아직 제품이 여러모로 좋지 않다"고 직설적으로 언급하며 성장의 필요성을 인식했다.

JP모건은 부유한 고객들을 대상으로 보다 많은 자산을 관리하고 금융 전문가와의 직접적인 상담을 통한 자산 관리를 늘려나가고 있으며, 2023년에 퍼스트 리퍼블릭을 인수하면서 이를 더욱 강화했다. 미국의 1900만 명의 부유한 가구 중 절반 이상이 JP모건과 거래하고 있으나, 이들이 투자하는 자산의 10%에 불과한 실정이다. 이에 따라 JP모건은 기술적 우위를 활용하여 더 많은 고객을 유치하고자 한다.

이를 위해 JP모건은 월 몇 차례 주식 거래를 하고 채권을 직접 구매하는 더 적극적인 투자자들을 대상으로 하며, 고객이 자극을 받고 더 많은 자산을 자가 관리 플랫폼으로 옮기도록 유도하고 있다. 고객들은 최대 700달러의 보너스를 제공받고, 향후에는 시간 외 주식 거래도 가능해질 예정이다. JP모건은 이를 통해 고객들이 자산을 통합하여 쉽게 관리할 수 있는 방안을 제공하고자 한다.

비에닉은 "우리는 자가 투자 분야에서 1조 달러 규모의 비즈니스로 성장할 것이 확실하다"고 자신감 있게 밝혔다. 이 목표를 달성하기 위해 고객들이 원하는 사항을 충족시키는 데 전념해야 할 것이라고 덧붙였다. JP모건은 앞으로도 혁신적인 금융 서비스를 통해 고객의 다양한 요구를 충족시키고, 자산 관리 분야에서 입지를 더욱 공고히 해나갈 계획이다.


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