JPMorgan Chase가 기술적 결함을 이용해 수천 달러를 인출한 고객들을 상대로 소송을 시작했다. 이 결함으로 인해 고객들은 수표가 반환되기 전에 자금을 인출할 수 있었다. 은행은 월요일에 최소 세 개의 연방 법원에서 소송을 제기했으며, 특히 TikTok과 소셜 미디어에서 화제가 되었던 '무한 돈 불법 사용'으로 가장 많은 자금을 인출한 이들을 겨냥하고 있다.

휴스턴의 한 사례에서는 한 남성이 JPMorgan에게 $290,939.47의 채무가 있으며, 이 채무는 신원 불명의 공범이 ATM에서 $335,000의 위조 수표를 입금한 것과 관련이 있다. JPMorgan은 텍사스 법원에서 제출한 서류에서 "2024년 8월 29일, 마스크를 쓴 남성이 피고의 Chase 은행 계좌에 $335,000의 수표를 입금했다"며 "수표가 입금된 후 피고는 대부분의 불법 자금을 인출하기 시작했다"고 밝혔다.

JPMorgan은 미국에서 자산 규모가 가장 큰 은행으로, '무한 돈 불법 사용'과 관련해 수천 건의 사례를 조사 중이다. 그러나 이와 관련된 손실 규모는 아직 공개하지 않았다. 종이 수표의 사용이 줄어들고 디지털 결제 방식이 인기를 끌고 있음에도 여전히 수표는 사기의 주요 경로로 남아 있으며, 지난해 전 세계적으로 $266억의 손실을 초래했다고 Nasdaq의 글로벌 금융 범죄 보고서가 밝히고 있다.

이러한 '무한 돈 불법 사용' 사건은 소셜 미디어가 금융 기관의 취약성을 키울 수 있음을 보여준다. 지난 8월 말, 사람들이 잘못된 수표를 입금한 후 Chase ATM에서 현금을 인출하는 모습을 담은 영상들이 확산되면서 이 사건이 주목받았다. 일반적으로, 은행은 수표가 통과되기 전까지 수표 가치의 일부만 제공하는데, JPMorgan은 이 결함을 발견한 몇 일 후에 바로 수정했다고 전했다.

법원에 제기된 다른 소송들은 마이애미와 중앙 캘리포니아에서도 진행되고 있으며, 이들 사건에서 JPMorgan은 고객이 약 $80,000에서 $141,000 사이의 채무를 지고 있다고 주장하고 있다. 다수의 사례는 상대적으로 적은 금액으로 조사되고 있으며, 내부 조사에 숙지된 관계자에 따르면 대부분의 사건들이 소액과 관련이 있다고 전했다.

각 사건에서 JPMorgan은 보안 팀이 해당 사기자와 접촉했지만, 고객이 입금 계약을 위반하여 위조 수표에 대해 은행에 변제하지 않았다고 주장하고 있다. JPMorgan은 도난당한 자금을 이자와 당좌대월 수수료, 변호사 비용, 경우에 따라 징벌적 손해배상을 각각 요구하고 있다.

이번 소송이 고객들에게 부채 변제를 강요하며, 은행이 사기를 용납하지 않겠다는 신호의 시작이 될 것으로 보인다. JPMorgan은 대규모 지불액과 조직 범죄와의 연관 가능성이 있는 사건들에 중점을 두고 있다고 밝혔다. 이 민사 소송은 현재 진행 중인 형사 수사와는 별개로, JPMorgan은 이와 관련된 사건들을 전국의 법 집행 기관에 회부했다고 전했다.

JPMorgan 대변인 드류 푸사테리는 "사기는 모든 사람에게 영향을 미치고 은행 시스템에 대한 신뢰를 저하시킨다"며 "우리 은행을 상대로 사기를 저지르는 사람이 책임을 지도록 하겠다"고 말했다.


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