암호화폐의 탈중앙화 특성에 대한 신뢰가 여전히 도전 과제로 남아 있는 이유는 궁금증을 자아낸다. 그 불확실한 시스템은 위험을 감수할 수 있는 투자자들에게 매력을 줄 수 있지만, 보수적인 거래자들에게는 신호가 빨간 깃발로 보인다. 전통적인 은행 시스템에서는 문제가 발생할 경우 통상 고객 서비스 센터에 연락해 긴 인증 과정을 거쳐 담당자가 도움을 주는 방식이 일반적이다. 하지만 암호화폐에서는 상황이 매우 다르다. DeFi(탈중앙화 금융)에서는 고객 서비스 담당자가 존재하지 않으며, 문제 해결을 위한 중앙 권한도 없다. 사용자가 디지털 지갑에 대한 접근을 상실하거나 개인 키를 잊어버린다면, 그들은 지원을 받을 사람조차 없다. 그 결과 사용자 중 일부는 암호화폐 생태계를 탐색하기 위한 기술적 전문성이 부족하여 자주 지갑이 유휴 상태로 남아 있다. 로이터에 따르면, 비트코인(BTC) 총 공급량의 약 20%가 비활성 상태이거나 잃어버린 지갑에 잠겨 있다.

이러한 격차를 인식하고 DeFi 내에 새로운 분야인 DeFAI가 등장했다. DeFAI는 인공지능(AI)을 활용하여 사용자 경험을 개선하고 새로운 유형의 고객 성공을 이룩한다. 비록 은행에 전화를 걸어 해결을 보는 것처럼 개인적이지는 않지만, AI 에이전트가 이러한 공백을 채우기 시작하고 있다. AI 솔루션은 암호화폐에 처음 들어오는 사용자들에게 귀중한 안내 역할을 하며, 종종 혼란스러운 생태계를 탐색하는 데 도움을 준다.

AI가 DeFi에 통합되는 주요 요인은 암호화폐 시장의 변동성이다. 시장의 변동은 일반적으로 온라인 추측에 의해 발생하며, 한 개의 댓글이나 트윗이 특정 토큰이나 자산의 가치를 크게 변화시킬 수 있다. 이러한 예측 불가능한 환경에서 접근할 수 있는 AI 기반 지원의 필요성은 그 어느 때보다 중대한 상황이다. 예를 들어, 올해 1월에는 가짜 바론 트럼프 메모코인이 4억 6천만 달러의 시장 가치를 짧은 시간 안에 기록했지만, 이는 트럼프 가족과의 거짓된 연관성 덕분이었다. 그러나 이후 사람들은 이 메모코인이 실제로는 아무런 연결 고리가 없음을 깨닫고, 코인은 95% 폭락하여 수백만 달러의 손실을 초래했다.

그러나 DeFAI는 사용자에게 보다 정확한 데이터 분석과 개선된 의사결정 도구에 접근할 수 있는 기회를 제공한다. AI는 시장의 추측 영향을 완화하고, 즉각적으로 밝혀지지 않은 트렌드를 식별하여 투자자들이 더 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움을 준다. 이 새로운 분야는 아직 초기 단계에 있지만, AI 에이전트가 DeFi의 성능을 향상시킬 잠재력은 분명하다. 웹3 투자 기업 DFG는 이 신흥 분야의 가능성을 강조하는 보고서를 최근 발표했다. 보고서는 DeFAI 생태계를 세 가지 주요 범주로 나누어 설명하고 있다: 추상화 계층, 자율 거래 에이전트, AI 기반의 디앱(dApp)들이다. 각 범주는 복잡한 거래를 간소화하고, 거래 전략을 최적화하며, 유동성 관리 개선 등 다양한 기능을 제공하며 DeFi의 새로운 시대에서 역할을 한다.

이 보고서의 핵심 이점은 AI의 효과성이 의존하는 데이터의 질과 밀접하게 연결되어 있다는 점이다. DeFAI의 맥락에서 AI 에이전트는 실시간으로 검증 가능한 데이터에 접근할 때 최적의 성능을 발휘한다. 고품질 데이터 세트는 에이전트가 가격 변동을 보다 정확하게 예측하고, 더 나은 거래 추천과 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 도움을 준다. DFG는 믿을 수 있는 데이터를 이용하는 네 가지 주요 데이터 제공업체, 즉 Mode Synth, Chainbase, sqd.ai, Cookie를 강조하고 있다.

AI 에이전트는 포트폴리오 관리자나 재정 고문을 완벽

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