플로리다주에서 2억 달러에 달하는 폰지 사기에 연루된 41세 여성이 최대 형량인 20년의 징역형을 선고받았다. 브로워드 카운티의 요한나 가르시아는 전선이자 우편 사기 음모 혐의에서 유죄를 인정하고, 이로 인해 무려 15,400명의 투자자에게 약 9천만 달러의 손실을 가져온 범죄에 대해 처벌을 받게 됐다.

가르시아는 MJ Capital Funding을 운영하며 고수익의 단기 상업 대출, 즉 머천트 캐시 어드밴스(MCA) 사업에 투자할 것을 요청하는 형식으로 투자자들을 속였다. 그녀와 공범자들은 투자자들에게 투자금의 사용 목적과 수익 모델에 대해 허위 진술을 하고, 연 120%에 달하는 수익률을 약속했다. 하지만 실상은 대출을 최소한으로 진행하며 투자자들에게 약속한 수익을 지급할 수 있는 수익을 전혀 올리지 못한 것으로 드러났다.

이러한 범죄 활동은 2020년 10월부터 2021년 8월까지 이어졌으며, 결과적으로 가르시아의 폰지 사기는 약 1억 9천만 달러의 수익을 올렸다. 투자자들은 약 9천만 달러를 잃었고, 그 과정에서 가르시아는 엄청난 금액을 개인적으로 착복했다. FBI와 증권거래위원회(SEC)의 단속으로 MJ Capital이 중단되자, 그녀는 여전히 유사한 범죄 행위를 계속 진행하며 또 다른 폰지 사기를 벌였다.

가르시아의 파트너인 파벨 라몬 루이즈 에르난데스도 2022년 8월에 기소되어 2023년 4월 유죄를 인정했으며, 최근에는 9년 2개월의 징역형을 선고받았다. 이번 사건에 대해 연방 검찰은 가르시아가 두 개의 폰지 사기에서 주도적인 역할을 했다고 주장하며, 그녀의 범죄가 단순히 잘못된 판단으로 이루어진 것이 아니라는 점을 명확히 했다.

결국 가르시아는 20년의 징역형에 추가로 3년의 보호 관찰과 100 달러의 특별 평가와 함께 추후 결정될 추가 배상금을 부과받았다. 이 사건은 잘못된 투자 이익을 좇은 결과, 많은 투자자들이 큰 피해를 입는 우리 사회의 심각한 금융 범죄를 상징적으로 보여주고 있다.


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