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골드만삭스 지원 스타링 뱅크, 금융 범죄 예방 실패로 3,850만 달러 벌금 부과

M
관리자
2024.10.02
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영국의 금융감독청(FCA)은 스타링 뱅크가 금융 범죄 예방 시스템의 failings로 인해 2,900만 파운드(약 3,850만 달러)의 벌금을 부과했다고 밝혔다. FCA는 스타링이 금융 제재 스크리닝과 관련한 문제를 지적하며, 고위험 고객에 대한 계좌 개설 금지 요구를 여러 차례 위반했다고 언급했다.

스타링 뱅크는 현재 영국에서 가장 인기 있는 온라인 전자은행 중 하나로, 향후 상장 후보로 부각되고 있으나, 이번 제재로 인해 공모 일정이 2023년에서 더 늦춰질 가능성이 있다. 스타링 뱅크의 앤드리안 데니스가 촬영한 뱅킹 앱 화면은 회사의 성장세를 여실히 보여준다.

FCA는 스타링 뱅크의 고객수가 2017년 43,000명에서 2023년 360만명으로 급증함에 따라, 이 은행의 금융 범죄 방지 조치가 성장 속도에 따라가지 못했다고 지적했다. FCA는 2021년부터 디지털 챌린저 은행들의 금융 범죄 감독 체계에 대한 조사를 시작했으며, 이들 핀테크 기업들의 자금세탁 방지 및 고객 확인 시스템들이 부적절하다는 우려를 나타냈다.

스타링 뱅크는 FCA의 조사가 시작된 이후 고위험 고객에 대한 신규 계좌 개설을 중단하기로 합의했으나, 보도에 따르면 스타링 은행은 2021년 9월부터 2023년 11월 사이에 49,000명의 고위험 고객을 위해 54,000개 이상의 계좌를 개설하는 등 이 조치를 준수하지 않았다.

2023년 1월, 스타링은 2017년부터 자사의 자동 시스템이 금융 제재 대상 리스트의 일부에 대해서만 고객을 스크리닝하고 있음을 인식했다. FCA는 스타링이 내부 검토를 통해 시스템적인 문제가 있다는 것을 발견했다고 밝혔다. 그 이후 스타링은 관련 당국에 금융 제재 위반 사례를 여러 건 보고한 것으로 알려졌다.

스타링 뱅크의 회장 데이비드 스프롤은 FCA의 지적에 대해 사과하며, 이 문제가 과거의 일이며 이미 내부 시스템 개선을 위해 상당한 투자를 했다고 강조했다. 그는 “이번 조사를 통해 배운 교훈을 바탕으로 안전하고 지속 가능한 성장을 위한 전략을 계속 시행하겠다”고 말했다.

FCA는 스타링이 자진적으로 문제를 해결하기 위한 프로그램을 수립했지만, 이번 조사가 평균 42개월 걸리는 다른 사례와 비교해 단 14개월 만에 종결된 점을 강조했다. 스타링은 향후 이러한 문제를 극복하고 리스크 관리 체계를 강화하여 지속 가능한 성장을 도모하고자 하고 있다.


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